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● CGP · courtiers · agents généraux

Des outils sur-mesure pour les CGP, courtiers et agents généraux.

Des simulateurs qui calculent juste et qui s'expliquent devant le client, un rapport remis à la fin du rendez-vous, et de quoi piloter votre cabinet ou votre agence : je conçois les outils que les plateformes et les compagnies ne vous donnent pas, à vos couleurs et à votre façon de conseiller.

Parlez-moi de votre cabinet ▶ Voir les outils
Vous vous reconnaissez ?

Vos outils calculent. Ils ne vous aident pas à conseiller.

Les outils des compagnies et des plateformes sont génériques, à leur marque, et pensés pour leurs produits. Le reste du travail de conseil finit dans des tableurs et des documents faits à la main.

« Mon simulateur, je suis le seul à savoir s'en servir. »

Des fichiers maison fragiles

Une formule cassée, un barème pas mis à jour, un collaborateur qui n'ose pas y toucher : le risque d'erreur est réel, devant un client.

« L'outil de la compagnie ne montre pas ce que je veux montrer. »

Des outils qui ne sont pas les vôtres

Pensés pour vendre un produit, pas pour comparer des solutions. Et à la marque de quelqu'un d'autre, alors que c'est votre conseil que le client achète.

« Le rendez-vous s'arrête, le travail commence. »

Le compte rendu prend la soirée

Reprendre les chiffres, les mettre en forme, expliquer les hypothèses : autant de temps qui n'est pas passé avec des clients.

« Où en est la collecte ce trimestre ? »

Le cabinet se pilote à l'aveugle

Rendez-vous, propositions, signatures, relances : sans tableau de bord, difficile de savoir ce qui avance et ce qui se perd.

Les outils

Des simulateurs déjà construits, à tester tout de suite

Ce sont des démos sur des données fictives. Pour votre cabinet, chaque outil est adapté à votre méthode, vos produits et votre charte graphique.

Pour les CGP et courtiers · épargne retraite

Simulateur PER 2026

Le plan d'épargne retraite de bout en bout, sur la situation fiscale réelle du client : ce qu'il fait économiser, ce qu'il capitalise et ce qu'il reste vraiment à la sortie.

  • Plafond de déduction salarié ou indépendant, reports de l'avis d'impôt et mutualisation du couple
  • Économie d'impôt réelle, effort réel et versement qui épuise la tranche
  • Sortie en capital, fractionnée ou en rente, et déblocage pour la résidence principale
  • Comparaison avec l'assurance vie à effort égal

Ce que ça change : le client voit l'intérêt du PER sur sa propre situation, pas sur un cas d'école.

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Pour le conseil fiscal et patrimonial

Simulateur d'impôt sur le revenu 2026

L'impôt calculé comme le fait l'administration, et expliqué ligne par ligne : chaque montant affiche sa formule, la case de la déclaration et l'article du Code général des impôts.

  • Salaires, retraites, revenus fonciers, location meublée, micro-entreprise et placements
  • Quotient familial et plafonnement, décote, réductions et crédits d'impôt, PFU
  • Leviers chiffrés : PER, dons, emploi à domicile, et comparaison de deux scénarios
  • Résultats vérifiés à l'euro près sur la brochure officielle

Ce que ça change : un diagnostic fiscal que le client comprend, et une base solide pour chaque recommandation.

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Pour les clients investisseurs

Simulateur d'investissement locatif

On décrit le projet et le patrimoine existant ; l'outil compare les façons de détenir le bien et montre ce qui reste vraiment après crédit, charges et impôts.

  • Location nue ou meublée, en direct ou en SCI à l'IR ou à l'IS, sur le même projet
  • Déficit foncier, amortissements et bascule en LMP pris en compte
  • Patrimoine existant intégré : endettement global et impact sur l'IFI
  • Rendement, cash-flow et effort d'épargne, avec rapport client prêt à remettre

Ce que ça change : un arbitrage argumenté entre les régimes, au lieu d'une réponse au doigt mouillé.

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Pour les courtiers en crédit · 📱 version mobile

Simulateur de crédit immobilier

Mensualité, TAEG, coût total et taux d'endettement, recalculés en direct à chaque mouvement de curseur, au bureau comme en rendez-vous extérieur.

  • TAEG calculé avec assurance, frais de dossier et de garantie
  • Taux d'endettement et capacité d'emprunt au seuil de 35 %
  • Tableau d'amortissement annuel et export PDF
  • Version smartphone : résultat toujours visible, partage en un geste

Ce que ça change : la faisabilité du projet est posée dès le premier échange, avant de monter le dossier.

Tester la démo ↗ 📱 Version mobile
Aussi pour votre cabinet

D'autres outils utiles au quotidien

Épargne

Simulateur d'assurance vie

Versements, fonds euros et unités de compte, frais et prélèvements sociaux en temps réel.

Tester ↗ Découverte client

Budget du foyer

Revenus, charges, reste à vivre et endettement : une base claire pour le recueil des besoins.

Tester ↗ Pilotage · exemple immobilier

Tableau de bord d'activité

Le même principe pour votre cabinet ou votre agence : rendez-vous, propositions, signatures, collecte.

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Pourquoi moi

Quelqu'un qui connaît le conseil avant de connaître le code

Je viens de la banque, de l'assurance et du conseil patrimonial. J'ai été utilisateur et manager avant de concevoir des outils : je sais ce qu'un rendez-vous de découverte demande, pourquoi la tranche marginale compte, et ce qu'il faut pouvoir montrer à un client pour qu'il signe en confiance.

J'enseigne en Bachelor Banque et je siège régulièrement en jury d'examens professionnels de la banque et de l'assurance (CCAB, ESA, BTS Banque). Mes outils calculent avec les règles en vigueur, et ils parlent votre langue.

Et quand une loi de finances change les règles, c'est moi qui mets l'outil à jour.

01

On regarde votre méthode

Votre façon de conduire un rendez-vous, vos produits, vos documents.

02

Je construis l'outil

Vos calculs, vos comparaisons, à vos couleurs.

03

Je forme l'équipe

Pour que chaque conseiller s'en serve dès le premier client.

04

L'outil suit la réglementation

Barèmes et plafonds mis à jour à chaque loi de finances.

Questions fréquentes

Ce que les cabinets me demandent

Les barèmes et plafonds sont-ils à jour ?

Oui. Les simulateurs suivent la loi de finances 2026, et les résultats sont vérifiés à l'euro près sur les cas de la brochure officielle. Avec la formule abonnement, la mise à jour après chaque loi de finances est incluse.

Puis-je avoir les outils à mon nom et à mes couleurs ?

Oui. Logo, couleurs, mentions et rapports remis au client : l'outil est à l'image de votre cabinet, pas d'un éditeur ou d'une compagnie.

Un simulateur peut-il être mis sur mon site pour attirer des prospects ?

Oui. Une version publique, simplifiée, peut être intégrée à votre site : le visiteur fait sa simulation, puis vous contacte pour aller plus loin. La version complète reste réservée à vos rendez-vous.

Est-ce que ça remplace mon logiciel ou les outils de ma compagnie ?

Non, ça les complète. Vos outils actuels gèrent les contrats et les produits ; l'outil Créa-Conseil couvre ce qu'ils font mal ou pas du tout : la simulation sur mesure, le rapport client, le pilotage de votre activité.

Que deviennent les données de mes clients ?

Elles vous appartiennent. L'outil peut être installé sur votre serveur ou hébergé par mes soins ; dans les deux cas, les données ne sont jamais vendues, cédées ni exploitées à d'autres fins, et vous pouvez les exporter à tout moment.

Délais, prix, maintenance : voir toutes les questions →

Montrez-moi comment vous conseillez vos clients. Je vous montre l'outil qui va avec.

Un premier échange, sans engagement. Si un outil du marché vous convient mieux, je vous le dirai.

Prendre contact WhatsApp 📞 06 32 16 97 37